设为首页

加入收藏

English(英文版)

手机客户端

微信公众号
中国投资界 > 理财 > 正文

6招教您甄选优质合规的投资理财平台

时间:2018-09-13 23:26:04 来源:综合 作者:嘉丰瑞德

货币超发时代,如何跑赢通胀并捍卫个人财富已经是时代的大势所趋。各路投资理财平台应时代需求顺势而起,随着2018年进入金融强监管以及“宽信用、紧货币”的宏观调控阶段,早期野蛮成长的违规企业经历了一轮残酷洗牌,投资江湖谁在裸泳早已不是什么秘密。 

市场的规则是残酷无情的,但是对于投资者而言,选择一家合规靠谱的投资平台是避开市场风险的根本性举措。仅管市场存在许多近乎脱离常识的诱惑,但是,对于成熟的投资者而言,在熟悉了解投资市场的基础上进行判断,才不至于被“高利率、高返利、灵活便捷”等蛊惑性质的口号所诱惑。


如何选择合规靠谱的平台? 

嘉丰瑞德资深理财师高子惠表示:市场在发展,行业也在前进。对于投资者来说,缺乏风险意识的投资是不理性的,也绝对不是投资理财市场所提倡的。那么,如何才能为投资理财规划选择一家合规靠谱的平台呢? 

首先,风控体系级别是甄别优质投资平台的第一步。一般来说,风控体系的真实效果可以从平台的历史数据中比较出来,比如回撤率是体现基金产品风险及平台管理水平的关键因素。因为回撤率就是基金的亏损幅度,直接体现了产品的风险程度。如果最大回撤率高,说明该产品存在较大风险,风险偏好较低的普通投资者不建议投资。 

其次,金融产品是体现平台资质以及财富效应的重要参考因素。过去,由于众多投资者不了解一级市场的股权投资,大多会选择在二级市场做一名跟着行情追涨杀跌的股民。而如今,A股的财富效应已经大大缩减,仅管证监会三令五申加强A股市场的监管机制,普通投资者在二级市场亏钱仍然是大概率事件。 

相反,作为对于投资选项的市场补充,股权投资这几年来关注度以及参与度一路走高。究其原因,是因为投资者已经深刻意识到了二级市场的投资风险,而A股市场的结构性问题也倒逼越来越多的投资者更倾向于进行长期有效的价值投资。 

如何选择优质的产品? 

相比二级市场的信息不对称,一级市场由于直接参与股权交易,透明性要相对高很多,对于投资者的地位也提升不少,使投资者得到相应的尊重。 

那么,对于非专业人士的投资者来说,如何选择优质的股权投资产品进行理财呢? 

嘉丰瑞德资深理财师高子惠表示:首先,投资者需要确认该产品是否真实存在。而判断依据是该理财产品是否合法合规并受到监管、推荐人给你的理财产品信息和公示的是否一致、该管理人是否有不良历史或违规记录等。 

其次,投资者需要保留知情权。也就是投资者需要掌握自己投资的理财产品到底是什么?这在过去是难以做到的,然而,今年4月初下达执行的资管新规明文规定,资管机构必须做到资金投向一对一、期限配置透明化、底层资产穿透式管理、禁止各类违规嵌套等。对于广大投资者来说,资产新规的执行能够帮助投资者更加精准地进行平台甄选以及产品申购。未来,随着资产新规的细则进一步调整,各类资管平台的透明度将会逐步提高。 


最后,投资者需要确认风控措施和有无第三方担保。如果底层资产过于集中或者是明显泡沫化的产品,如房地产、股票等,这类产品建议投资者不要轻易申购,同时,尽量不要投资底层资产不明的产品及资金池业务,比如P2P。

嘉丰瑞德资深理财师高子惠表示:如今,投资理财市场上充斥众多繁杂、层出不穷的各种金融产品,投资者们一定要擦亮双眼甄别好坏。优质的平台往往通过层层严格审核以及筛选产品,不断优化和完善体系,同时不定期地更新和管理机构和产品白名单,通过各个工序提炼达到风控的要求,打造优质靠谱的投资理财平台。 




责任编辑:touzjsy
返回首页
标签:
精彩图片